2017年3月6日 星期一

ETF傘型基金 退休好幫手 ~ 大昌證券廖維凌


因應國人退休理財的需求,國泰投信將在7日募集國泰智富傘型基金,以投資人的不同需求為出發點,規劃資產增值、穩健報酬和保值為訴求的三檔組合基金,核心配置均為主流型的ETF為主,另外提供新台幣、美元與澳幣三種幣別選擇,募集上限200億元。
國泰智富傘型基金包含成長、均衡和安鑫三檔子基金,每檔子基金依不同的股債比率建構投資組合,例如現階段之模擬配置是成長組合基金股票占比為75%左右,追求的是成長,安鑫組合基金則股票占比僅20%,而以40%債券及35%貨幣市場占較多,追求的是保守穩健,而均衡組合則是股債平均占比。
投資人可以依照不同的風險承受度選擇,也可以依人生不同階段來選擇,例如年輕時選擇成長組合以迅速累積財富,屆退休時則選擇安鑫組合守護累積半生的財富。
國泰投信總經理張雍川指出,每個人對於退休的藍圖不同,為了讓投資人能清楚知道自己的投資屬性及需要的退休金金額,國泰投信同步推出幸福退休網站,讓民眾可以提早做好規劃,預約人生幸福下一站。
國泰投信表示,不論退休需要多少金額,退休準備金的累積並非一蹴可幾的,累積退休金,要提早開始,還要選對投資工具,而投資工具有相當多種類,近年來成交量屢創新高,受投資人青睞的ETF,並不是只能做為短線投資工具,只要操作得當,也可做長期退休規劃。
以ETF做為理財工具,相較單以股票或債券基金來說,更具長期效果的優勢。國泰投信表示,ETF具備手續費較低、多空可靈活操作及被動式操作等特色,投資人不需要研究個股,只要選擇想投資的市場的ETF即相當於投資該市場的一籃子股票。
不過,全球ETF多達5000檔以上,涵蓋各市場、產業及不同資產類型,對於投資人而言,該選擇哪一個市場或類型的ETF,以及何時該買正向?何時買反向ETF?對於一般投資新手來說,操作起來並不如想像中容易上手。
這類型投資人不妨投資ETF組合型基金,同樣由基金經理人基於專業研究,選擇合適的市場與資產類型,建構不同的投資組合比例,並會因應市況主動調整,較容易掌握投資趨勢。(工商時報)


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